Безопасность

KYC / AML / SOF

Проверки нужны не для того, чтобы усложнить сделку, а чтобы она прошла без сюрпризов. В большинстве случаев клиент проходит проверку за 5–15 минут.

Кто мы и как устроена проверка#

Provod.Money — независимый информационный ресурс и некастодиальный технологический шлюз. Компания не является оператором финансовых операций: приём средств, конвертация, проверка и исполнение лежат на лицензированном партнёре — резиденте Парка высоких технологий Республики Беларусь. Все процедуры KYC, AML и SOF партнёр проводит по своим регламентам, которые соответствуют законодательству Республики Беларусь и применимым международным стандартам.

Процедуры KYC, AML и SOF#

1
KYC — кто вы

Подтверждение личности: документ, удостоверяющий личность, и верификация до того, как операция становится технически возможной. Анонимные операции исключены на уровне архитектуры сервиса.

2
AML — чистота адреса

Анализ криптоадреса и истории движения средств, проверка на статус политически значимого лица (PEP) и базовый санкционный скрининг. «Грязными» считаются активы с историей, связанной с мошенничеством, хищением, вымогательством или санкционными адресами. Как устроена эта проверка на практике — в разделе «Наши преимущества».

3
SOF — откуда деньги

Подтверждение источника средств для операций выше порога: справка о доходах, договор купли-продажи имущества, выписка со счёта, документы о наследовании или дарении, брокерские отчёты. На практике до $10 000 вопросов от банка обычно не возникает, до $30 000 в месяц на один паспорт операции чаще всего проходят без дополнительных запросов. Это не гарантия: если крупная сумма разово ложится на один счёт, банк может задать вопрос независимо от формальных порогов. Перечень документов определяется индивидуально. Полный список документов и требования — в разделе «Требования».

ПредпроверкаПеред операцией команда проводит скрининг адреса кошелька клиента. Операция допускается только после подтверждения. Это защищает от «грязной» криптовалюты и снимает часть вопросов у банка на следующем шаге.

Отказ, приостановка или запрос документов#

Партнёр вправе отказать в операции, приостановить её или запросить дополнительные документы при подозрении с точки зрения KYC/AML: несоответствие данных, юрисдикция из ограничительного списка, признаки структурирования — умышленного дробления суммы с целью обхода порогов проверки. Provod.Money информирует клиента о требованиях партнёра и статусе рассмотрения.

С кем операция не проводится#

Сервис не проводит операции с пользователями в юрисдикциях под международными санкционными списками (ООН, OFAC, ЕС), включая юрисдикции под всеобъемлющими санкциями и с ограничениями на трансграничные финансовые операции.

Обязательства клиента#

  • денежные средства и криптоактивы получены законным путём;
  • клиент не находится под санкциями и не связан с юрисдикциями из ограничительного перечня;
  • клиент не является PEP либо раскрывает этот статус для дополнительной проверки;
  • предоставленные сведения и документы достоверны, актуальны и полны.

Остались вопросы?#

Связаться с ИИ-агентом → Знает всю базу сайта, отвечает сразу.

Связаться с оператором → Нужен живой человек — напишите напрямую.