Безопасность

KYC / AML / SOF

Проверки нужны не для того, чтобы усложнить сделку, а чтобы она прошла без сюрпризов. В большинстве случаев клиент проходит проверку за 5–15 минут.

Кто мы и как устроена проверка#

Provod.Money — независимый информационный ресурс и некастодиальный технологический шлюз. Компания не является оператором финансовых операций: приём средств, конвертация, проверка и исполнение лежат на лицензированном партнёре — резиденте Парка высоких технологий Республики Беларусь. Все процедуры KYC, AML и SOF проводятся партнёром по его регламентам, соответствующим законодательству Республики Беларусь и применимым международным стандартам.

Процедуры KYC, AML и SOF#

1
KYC — кто вы

Подтверждение личности: документ, удостоверяющий личность, и верификация до того, как операция становится возможной технически. Анонимные операции исключены на уровне архитектуры сервиса.

2
AML — чистота адреса

Анализ криптоадреса и истории движения средств, проверка на статус политически значимого лица (PEP) и базовый санкционный скрининг. «Грязными» считаются активы с историей, связанной с мошенничеством, хищением, вымогательством или санкционными адресами.

3
SOF — откуда деньги

Подтверждение источника средств для операций выше порога: справка о доходах, договор купли-продажи имущества, выписка со счёта, документы о наследовании/дарении, брокерские отчёты. Перечень определяется индивидуально.

ПредпроверкаПеред операцией команда проводит скрининг адреса кошелька клиента. Операция допускается только после подтверждения — это защищает от «грязной» крипты и снимает часть вопросов у банка на следующем шаге.

Отказ, приостановка или запрос документов#

Партнёр вправе отказать в операции, приостановить её или запросить дополнительные документы при подозрении с точки зрения KYC/AML: несоответствие данных, юрисдикция из ограничительного списка, признаки структурирования (умышленного дробления суммы с целью обхода порогов проверки). Provod.Money информирует клиента о требованиях партнёра и статусе рассмотрения.

С кем операция не проводится#

Сервис не проводит операции с пользователями в юрисдикциях под международными санкционными списками (ООН, OFAC, ЕС), включая юрисдикции под всеобъемлющими санкциями и с ограничениями на трансграничные финансовые операции.

Обязательства клиента#

  • денежные средства и криптоактивы получены законным путём;
  • клиент не находится под санкциями и не связан с юрисдикциями из ограничительного перечня;
  • клиент не является PEP либо раскрывает этот статус для дополнительной проверки;
  • предоставленные сведения и документы достоверны, актуальны и полны.