Документооборот

Требования к документам при переводе денег в Грузию

Какие документы нужны на каждом этапе сделки и что именно запрашивает банк на приёмной стороне. Документы собираются до перевода, не после.

Документы на каждом этапе#

ЭтапЧто запрашиваетсяКто запрашивает
Заявка и KYCПаспорт, селфи с документом, контактные данныеЛицензированный партнёр
Крупная сумма (SOF)Справка о доходах, договор купли-продажи,
выписка со счёта, документы о наследовании/дарении, брокерские отчёты		Комплаенс партнёра
Обмен и переводАдрес кошелька (TRC-20), подтверждение параметров маршрутаПартнёр + менеджер
Выдача в ГрузииПаспорт на встрече, при оплате недвижимости — реквизиты продавца/застройщикаVASP-партнёр
Внесение на счётНаличные + сопроводительные документы: договор покупки,
подтверждение происхождения средств		Bank of Georgia / другой банк

Какие вопросы задают банки и подводные камни#

  • Происхождение средств. Откуда деньги: зарплата, продажа имущества, наследство, бизнес? Подтверждается документом, не словами. Ориентир: до $10 000 вопросов обычно не возникает, до $30 000 в месяц на один паспорт операции чаще всего проходят без дополнительных запросов — но банк может спросить и в пределах этих сумм, если крупная сумма разово ложится на один счёт.
  • Цель перевода. Покупка недвижимости, оплата обучения, собственные расходы — цель должна совпадать с документами.
  • Связь с получателем. Кто получатель и почему вы платите именно ему: застройщик, продавец, собственная компания.
  • Регулярность и суммы. Серия переводов чуть ниже порога выглядит как структурирование и вызывает дополнительную проверку.

Подводные камни:

  • Запрос документов приходит уже после отправки перевода, и счёт замораживается до предоставления.
  • «Обычно несколько дней» иногда превращается в недели.
  • Банк-корреспондент может отклонить платёж без объяснения причины.
СоветСоберите пакет SOF заранее, даже если сумма кажется «непороговой» — для документов пятилетней давности очередь и сроки госорганов никто не отменял. Полный разбор KYC/AML/SOF — на странице «KYC/AML»

Остались вопросы?#

Связаться с ИИ-агентом → Знает всю базу сайта, отвечает сразу.

Связаться с оператором → Нужен живой человек — напишите напрямую.