Схемы мошенничества в переводах

Крупный перевод на покупку недвижимости — удобная цель для мошенников: сумма большая, сроки сжатые, а покупатель часто впервые переводит деньги за границу. Ниже — три самые частые схемы и признаки, по которым их можно распознать до того, как деньги ушли.

«Треугольник»#

Мошенник одновременно «продаёт» услугу обмена вам и что-то третьему человеку — например, товар на маркетплейсе. Вас просят перевести рубли на карту частного лица, а это на самом деле оплата чужой покупки. Вы получаете обещанное один раз или не получаете вовсе, а третья сторона, не дождавшись товара, подаёт заявление — и под подозрением оказываетесь вы как отправитель.

• Признак: реквизиты для оплаты — карта или счёт физического лица, которое не совпадает с компанией, с которой вы договаривались.
• Риск: блокировка счёта, участие в уголовном деле, а с 5 июля 2025 года — ответственность за дропперство (ст. 187 УК РФ). Подробнее →

Фальшивые менеджеры#

Мошенники копируют название, логотип и аватар реального сервиса, создают похожий Telegram-аккаунт и пишут первыми — «по вашей заявке». Иногда подключаются в чат, где вы уже общались с настоящим менеджером, с аккаунта с почти таким же именем.

• Признак: вам написали первыми; имя пользователя отличается одной буквой; торопят и предлагают «курс лучше, чем на сайте».
• Как проверить: пишите только по ссылкам с сайта. Наши официальные аккаунты — @ProvodMoneyBot и @provodmoney. Мы не пишем первыми с других аккаунтов.

Подмена реквизитов#

Перед самой оплатой приходит сообщение: «реквизиты изменились, переводите сюда». Это может быть взломанный аккаунт менеджера или риелтора, поддельный PDF-счёт или письмо с похожего адреса. В переводах криптовалюты так же подменяют адрес кошелька — например, вирусом, который меняет скопированный адрес в буфере обмена.

• Признак: реквизиты или адрес кошелька меняются в последний момент, особенно с просьбой «не звонить, всё срочно».
• Как проверить: подтверждайте новые реквизиты по второму каналу — голосом или в другом мессенджере. Адрес кошелька сверяйте целиком, а не по первым и последним символам. Крупную сумму начинайте с небольшого тестового перевода.

Чек-лист перед переводом#

1. Компания, которой вы платите, есть в официальном реестре — как проверить партнёра.
2. Получатель платежа — та же компания, а не частное лицо.
3. Вы связались с менеджером сами, по ссылке с сайта.
4. Реквизиты не менялись в последний момент, а если менялись — вы подтвердили их по второму каналу.
5. Адрес кошелька сверен целиком, тестовый перевод дошёл.
6. По сделке остаётся документ, который можно показать банку или нотариусу.

Остались вопросы?#

Связаться с ИИ-агентом → Поможет проверить подозрительную ситуацию.

Связаться с оператором → Нужен живой человек — напишите напрямую.