Росфинмониторинг с 1 сентября получает данные о переводах по СБП и «Мир»

Актуально на 2 октября 2026 года.

С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получает от НСПК данные о платежах и переводах по Системе быстрых платежей, картам «Мир» и операциях по единому QR-коду. Переводы работают как раньше, но каждый из них теперь виден финансовой разведке.

Что именно получает Росфинмониторинг#

Норму закрепил федеральный закон, подписанный в декабре 2025 года. По данным РИА Новости, НСПК передаёт ведомству информацию бесплатно и не вправе сообщать клиенту, что данные о его операциях ушли в Росфинмониторинг. Объём, сроки и формат передачи определит соглашение между НСПК и Росфинмониторингом, согласованное с Банком России. Цель закона, как указано в сопроводительных документах, — борьба с отмыванием преступных доходов.

Что это значит для перевода денег за рубеж#

Если вы переводите крупную сумму, например деньги от продажи квартиры, важно, чтобы у каждого перевода было понятное основание: кому вы платите, за что и откуда у вас деньги. Перевод с таким основанием проходит проверки спокойно. Перевод на карту незнакомого человека без документов выглядит для банка и ведомства как операция, которую нужно разобрать.

Поэтому документы о происхождении средств лучше собрать до перевода, а не после вопроса банка. Какие документы подходят, описано в разделе «Требования».

Маршрут через Provod.Money построен под эти правила. Provod.Money работает в партнёрстве с компанией-резидентом Парка высоких технологий Беларуси. Вы платите рубли картой или по СБП компании, а не частному лицу. Личность и происхождение денег проверяются до сделки, по каждой операции остаётся документ. Как этот маршрут выглядит рядом с банковским переводом, SWIFT и другими способами, смотрите на странице «Способы перевода денег».

Почему P2P-обмен рискованнее, чем кажется#

В P2P-обмене криптовалюты вы переводите деньги частному лицу или получаете их от него. Вы не знаете, чья карта на другой стороне.

Самая частая схема — «треугольник». Вы продаёте криптовалюту через P2P и ждёте оплату. Мошенник, который выдаёт себя за покупателя, тем временем продаёт кому-то велосипед на сайте объявлений и даёт ему реквизиты вашей карты. Покупатель велосипеда переводит деньги вам, вы видите оплату и отправляете криптовалюту мошеннику. Велосипед покупатель не получает и идёт в полицию. В заявлении фигурирует ваша карта.

Дальше обычно блокируют счёт, требуют вернуть деньги и задают вопросы. С 5 июля 2025 года действует закон № 176-ФЗ об ответственности дропперов: за операции, через которые проходят чужие деньги без законных оснований, грозит штраф до 1 млн рублей или до шести лет лишения свободы. Закон освобождает тех, кто действовал по заблуждению, но доказывать это придётся вам. Подробнее — в разделе «Законодательство», а другие схемы обмана разобраны на странице «Схемы мошенничества в переводах».

Мнение редакции#

Мы считаем, что P2P-обмен между частными лицами будет сокращаться. Переводы по СБП и «Мир» стали прозрачны для Росфинмониторинга, ответственность для дропперов ужесточена, и риски продавцов в P2P частично переходят на покупателей. Беларусь уже прошла этот путь: там обмен криптовалюты за деньги идёт только через компании-резиденты Парка высоких технологий, это правило ввёл указ № 367. Мы ожидаем, что иностранные биржи будут сворачивать P2P-направление для российских пользователей.

Остались вопросы?#

Связаться с ИИ-агентом → Подскажет, какие документы подготовить под вашу сумму, чтобы перевод прошёл без вопросов банка.

Связаться с оператором → Нужен живой человек — напишите напрямую.