Актуально на 27 октября 2026 · Сделка: сентябрь 2026 · Банк: один из грузинских банков, название не публикуем
Банк запросит документы о происхождении денег и о том, как они попали в Грузию. Если документов нет, проверка затягивается, а доступ к счёту может пропасть. Так произошло с клиенткой, которая обратилась к нам уже после внесения денег.
Как начиналась сделка?#
Клиентка жила в Швейцарии. В России её подруга по доверенности сняла деньги клиентки и купила на них криптовалюту. Документов об обмене подруге не выдали. Клиентка обменяла USDT на наличные в Грузии через нашего лицензированного партнёра, с проверкой личности. Наличные она внесла на счёт в грузинском банке и оставила 70 000 долларов на депозите, чтобы получать проценты и платить рассрочку за две купленные квартиры.
Подготовку документов заранее, как мы рекомендуем на каждом маршруте, клиентка не делала. О проблеме мы узнали, когда она уже началась.
Что спрашивал банк?#
- Источник происхождения денег. Это стандартный запрос, клиентка его закрыла.
- Маршрут: как деньги попали в Грузию. Клиентка объяснила, что купила криптовалюту.
- Как она купила криптовалюту, находясь за границей. Клиентка рассказала про подругу и доверенность.
- Доверенность и паспорт подруги. Клиентка их предоставила.
- Где именно куплена криптовалюта. Этого клиентка не знала.
- Выписку из криптокошелька с самого начала, заверенную печатью директора компании.
Последний запрос выполнить невозможно. Некастодиальный кошелёк — это программа, ключи от которой есть только у владельца. Директора, печати и компании, которая выдаёт выписки, у такого кошелька нет. Историю операций показывает блокчейн-обозреватель, и её видит любой, у кого есть адрес кошелька. Подробнее о таких кошельках — в гайде.
Что произошло со счётом?#
SMS от банка перестали приходить, войти в банковское приложение клиентка не смогла. Сотрудники банка писали ей в WhatsApp с личных номеров, обещали починить доступ и не чинили. Официально банк о блокировке не сообщал. Почему доступ пропал одновременно с проверкой, мы утверждать не будем. Для клиентки ситуация выглядела как блокировка счёта с 70 000 долларов, которые она оставила на рассрочку.
Что мы сделали?#
- Помогли перевести переписку в официальный канал. Клиентка написала банку, что дальше общается только через официальную электронную почту.
- После этого ей ответил старший сотрудник банка. Вопросы стали точными и официальными, клиентка дала на них развёрнутые ответы.
- Помогли вернуть вход в приложение. Клиентка связалась с нами по WhatsApp, наш сотрудник позвонил в банк, и она говорила с банком при его участии. У нашей компании есть понимание, как общаться с менеджерами банка.
Доступ к деньгам клиентка вернула и после этого закрыла счёт в этом банке.
Как избежать такой ситуации?#
Собрать документы о происхождении денег и о каждом шаге перевода до того, как деньги придут в банк:
- документ о покупке криптовалюты: чек или договор с обменником;
- если деньгами распоряжался другой человек, нотариальная доверенность и его паспорт;
- история кошелька: адрес и ссылки на транзакции в блокчейн-обозревателе;
- документ об обмене USDT на наличные или на деньги на счёте.
Мы проверяем этот набор и согласуем маршрут с банком до сделки. Так вопросы банка закрываются документами ещё до заморозки. Полный список документов — в разделе «Требования к документам».
Остались вопросы?#
Связаться с ИИ-агентом → Подскажет, какие документы собрать под вашу ситуацию.
Связаться с оператором → Нужен живой человек — напишите напрямую.